Kína technokráciája, amely a társadalmi hitel pontozási rendszert használja a tudományos diktatúra vezetéséhez

Kulcsfontosságú leletek

• A kínai kormány jóváhagyta a szociális hitelrendszer kísérleti tesztelését, amely a polgárok személyes adatait veszi alapul a nem hivatalos hitelképesség pontszámainak megadásakor, amelyek előnyeivel és büntetéseivel járnak, amelyeket a magánvállalatok és az állami hivatalok kezelnek.
• A hitelképességi adatok öt dimenziója a következő: „a felhasználók hitelelőzményei, viselkedési szokások, tartozások megfizetésének képessége, személyes információk és közösségi hálózatok”.
• A hitelképességi pontokat kiszámító algoritmusok üzleti titkok, amelyek megtiltják a tesztelés olyan formáit, amelyek meghatározzák, hogyan működnek.
• Az adósok kormányzati feketelistáit megosztják a magán- és állami hitelminősítő szolgálatokkal, hogy megtiltsák az egyéneket bizonyos ügyletek végrehajtásáról.

Ez a hozzászólás, a második a sorozat a mobil fizetési rendszereken egy kínai mobilfizetési alkalmazás funkcióját vizsgálja, amelyet a külföldi médiumok egyre jobban tükröznek: annak tesztelése, hogy egy országszerte milyen hivatalos társadalmi kreditrendszer lehet hagyományos analóg megfelelőjének helyettesítésére. A legnépszerűbb nyilvánosan elérhető szociális hitelpontszámokat jelenleg az Alibaba leányvállalata, az Ant Financial által alapított Sesame Credit adja ki. A szociális kreditrendszerről szóló nyugati média egy tudományos-fantasztikus jellegű jelenséget ír le, amelynek során a polgárok online magatartásuk, pénzügyi információik és kormányzati nyilvántartásaik alapján pontszámokat kapnak. Az Ant Financial képviselőinek nyilvánosságra hozatala arra utalt, hogy a késő esti böngészés, a videojátékokkal töltött órák és a megvásárolt konkrét tárgyak mind csökkenthetik az ember pontszámát. Függetlenül attól, hogy ezek az állítások igazak-e vagy sem, a Sesame Credit pontozási mechanizmusai még mindig kísérleti szakaszban vannak, ezért változhatnak. Az ilyen rendszer potenciális biztonságának, adatvédelmének és egyéb kérdéseinek feltárása olyan kérdéseket kíván felvetni, amelyek vitát eredményezhetnek a rendszer fejlődésével kapcsolatban.

Már az 2003-ban a A kínai kormány kifejezte érdeklődését az állampolgárok hitelképességi pontszámainak átfogó módon történő létrehozása során, ami javulást jelent az ország hitelminősítési rendszeréhez képest. Az Állami Tanács nemrégiben jóváhagyta a „A szociális hitelrendszer kiépítésére vonatkozó rendeletek vázlata (2014-2020)” Jelenleg nyolc társaság kapott engedélyt a központi bank magatartására saját szociális hitelrendszerük kísérleti tesztelése, hasonlóan a Fair, Isaac and Company (FICO) fogyasztói hitelminősítésekhez. Az egyik ilyen jellegű törekvés Kínában egyedülállóvá válik a hitelminősítési célokra szolgáló nagy adatgyűjtésre, az ilyen pontszámok harmadik fél általi esetleges felhasználására, valamint a hitelképességi tényezőt befolyásoló felhasználói adatok adatvédelmi oldalainak homályosságra és egyes esetekben teljes hiányára vonatkozóan. számításokat. A új kiberbiztonsági törvény Az 7, amelyet november 2016-en adtak ki, az 2017 nyelvet tartalmaz a magánélet védelmével kapcsolatban, ám az XNUMX júniusig nem kerül végrehajtásra.

Ez a cikk a Sesame Credit szociális hitel pontszolgáltatására vonatkozik, amelyet az Alipay felhasználók jelenleg választhatnak az alkalmazáson belüli fogadáshoz. A Sesame Credit pontszáma a legnépszerűbb példa arra, hogy miként működhet valaha a nemzeti kínai szociális hitelrendszer, és megvilágítja, milyen megfontolásokkal kell foglalkozni a kínai vállalatok, az állampolgárok és az állam által ilyen rendszerben. Ez a kínai kormány tágabb értelemben vett erőfeszítéseinek egyik alkotóeleme a társadalmi ellenőrzés forrásaként. A hitelképességi pontok fel vannak osztva öt dimenzió: „A felhasználók hitelelőzményei, viselkedési szokásai, tartozások megfizetésének képessége, személyes információk és közösségi hálózatok.” Mindegyik kategória rövid leírása megtalálható az Alipay Sesame Credit szolgáltatásában, ám ezek még nem derítik fel a konkrét tevékenységeket. megváltoztatná az eredményt.

Szerint A papír, A „magatartási preferenciák” olyan tevékenységekre vonatkoznak, mint például a számlák időben történő fizetése, a „személyes adatok” tartalmazzák az életkort, a nem, a foglalkozást és az oktatás előzményeit. Nagyobb aggodalomra ad okot a rosszul definiált „stabilitási koncepciók”. A Sesame Credit állítólag figyelembe veszi azokat, amelyekre a vállalati képviselők hivatkoztak anélkül, hogy világosan meghatározták volna. Ezek úgy tűnik, hogy az ember pénzügyi és társadalmi helyzetének rendkívül szubjektív jelzői, amelyek hozzájárulnak a hitel pontozási mechanizmusához. A ugyanaz a cikk ból ből A papír azt állítja, hogy „ha a cím gyakran változik, akkor hitelképessége ennek megfelelően csökken. Ezenkívül a barátok hitelképessége szintén befolyásolja a szezámmagainkat. ”A téves bemutatás, valamint az ilyen tényezők alapján történő megkülönböztetés tere széles, és a velük kapcsolatos viselkedésmódosító ösztönzők szintén érintettek. Az Ant Financial legfontosabb hitelinformációs tudósát, Yu Wujie-t azt mondta: „Ha rendszeresen adományoz jótékonysági célokra, akkor magasabb lesz a hitelképességi pontszáma, de ez nem fogja megmondani, hogy hány kifizetést kell havonta teljesítenie…, de ebben az irányban [a fejlesztést] azzal a reményteljesítik, hogy mindenki adományozni fog. ”Sőt, Az Ant Financial technológiai igazgatója, Li Yingyun, kijelentette, hogy „Valaki, aki például napi 10 órákon keresztül videojátékokat játszik, tétlen személynek tekinthető, és olyan személy, aki gyakran pelenkát vásárol, valószínűleg szülőnek tekinthető, aki egyensúlyban van, inkább van értelme Ezek a nyilatkozatok eddig a nyugati média társadalmi hitelt hordozó elítélését táplálták, bár meg kell jegyezni, hogy az algoritmusok dekonstrukciójának egyetlen módja annak biztos megismerésére, hogy a társaságok képviselői által hivatkozott tényezők valóban növelhetik vagy csökkenthetik a pontszámokat. amelyek meghatározzák őket, amelyeket felcímkéztek üzleti titok.

A társadalmi hitel algoritmusok statikus vagy dinamikus tesztelésének elvégzése nélkül mi következtethetjük azok működését? Deng Yiming, a Sesame Credit üzletfejlesztési igazgatója elmondta csak az adatok 30 – 40 százaléka a hitelképességi pontok előállításához az Alibaba tulajdonában lévő vállalatok és szolgáltatások származnak. A felhasználók által az Alipay alkalmazáson belüli tevékenységek során összegyűjtött adatok mellett a Sesame Credit kiszámítja az egyedi pontszámokat az Alibaba e-kereskedelmi webhelyein, az Alipay-hoz csatlakozó éttermeket megosztó alkalmazásokban és az éttermekben gyűjtött adatokkal. kormányzati irodák bevonva a törvényt, az oktatást és a kereskedelmet. Az ilyen adatcsere egyik legegyértelműbb példája Sesame Credit köteléke a Legfelsőbb Népi Bírósághoz, amelyről beszámoltak, hogy megosztották a társasággal az adósok és a bírósági ítéleteket megsértő felek feketelistáját annak érdekében, hogy megakadályozzák ezeket az embereket az úgynevezett luxusvásárlásokon Taobaoban és Tmallban. Ez az elrendezés felveti a kérdést, vajon a Sesame Credit megosztja-e az adatokat az ellenkező irányba, esetleg szolgáltatva partneri kormányzati irodáinak a felhasználók tranzakciós adatait. Ezeket az együttmûködéseket általában olyanok árnyékolják, amelyekben a Sesame Credit együtt dolgozik a magánszektorral, hogy elõnyöket biztosítson a magas pontszámú tulajdonosok számára.

Jelenleg a magas társadalmi hitelképességgel járó kiváltságok magukban foglalhatják a bérautó vagy a szállodai szoba foglalását befizetés nélkül, alacsonyabb kamatú kölcsönök vételét, online vásárlások szállítását, hogy kipróbálhassák őket, mielőtt fizetnék érte, és vízumot szerezzenek. gyorsított folyamat útján Luxemburgba és Szingapúrba. Más országok, amelyek kifejezték érdeklődését a részvétel iránt gyorsított vízumkibocsátás ide tartoznak Japán, Dél-Korea, Srí Lanka és az Egyesült Királyság. Megvitatták a magas hitelképességi pontok jövőbeni felhasználását, egészen a párbeszédig és az álláshirdetésig, ami kiemeli, hogy az elfogult adatok milyen mértékben hozhatnak létre új társadalmi akadályokat.

A kínai kormány a szociális hitelrendszerről készített ábrázolása révén a polgárok és a helyi vállalkozások - például az éttermek - közötti bizalom helyrehozásának eszköze lehet, amelyet ellenőrizni fognak az egészségügyi előírások betartása érdekében. A szociális hitelrendszer létrehozásának másik érve az, hogy ez lehetővé teszi az emberek számára, akik hagyományosan nem tudnak hitelt felhalmozni: diákok, kékgalléros munkavállalók, kisvállalkozások tulajdonosai és hasonlók. Mégis úgy tűnik, hogy a magas pontszám elérésének előnyei (amelyekről valójában feltételezték kevés felhasználó érte el ezt) azok, amelyek kedvezőbbek azok számára, akik pénzügyi helyzetben vannak, hogy pazar és gyakori kiadásokat hajtsanak végre. Az egyik kritika az volt, hogy a Sesame Credit pontszámokat emel azok számára, akik több Alipay-ügyletet folytatnak, amit a vállalat határozottan tagadott. A szülõkkel kapcsolatos vásárlások magasabb pontszáma és az otthoni címet megváltoztató emberek alacsonyabb pontszáma gyakran arra utal, hogy a kontextus hiánya az emberek cselekedeteinek hamis bemutatására vezethet, amely aránytalan következményekkel járhat.

Fennáll annak a veszélye, hogy a nagy adatokkal kapcsolatos kezdeményezéseket úgy értelmezik, hogy azok a felhasználói adatok „objektív” intézkedései közé sorolódnak, részben azért, mert azokban az esetekben, amikor egy mutató pontatlan, ezt a kérdést nehéz megvitatni. Egy példa a új Wall Street Journal cikk Olyan nőt érint, aki fiának metróbérletét használta, és pénzbírságot kapott egy olyan cselekedet miatt, amely algoritmus szerint lopásnak tűnt. Ez a kisebb esemény aggodalmakat vet fel a szociális hitelképesség-pontozás működésének a dextexualizált módja miatt. Milyen - ha van ilyen - jogorvoslati lehetőség a szociális hitelrendszer sokkal következményesebb hibáira?

Az ezen a területen jelenleg zajló kísérletek állapota sok kérdést vet fel a felhasználói védelemmel kapcsolatban. A felhasználói magánélet vonatkozásában keveset vitattak arról, hogy az egyéni pontszámok mások számára is elérhetővé válnak-e. Az Alipay a játék, amelyben a barátok kitalálhatják egymás hitelképességét és például felfedhetik egymást. Más felhasználók mellett azon külső cégek, amelyek speciális szolgáltatásokat nyújtanak a magas hitelképességű tulajdonosok számára, valamint az alkalmazás társult kormányzati irodái, amelyekkel a Sesame Credit harmadik felekkel osztják meg az adatokat? Az adatgyűjtési mechanizmusok központosítása a szociális hitel szempontjából dang'an- az egyének online és offline élethez hasonló dossziéjai még hordozhatóbbak, amint azt számos médiajelentés megjegyezte. Milyen biztonsági eljárások vannak érvényben az értékes személyes adatok tárolóinak védelme érdekében?

Az iróniában, amely sok megfigyelő készüléket sújtott, a szociális hitelrendszer és az ahhoz kapcsolódó érzékelők, QR-kódok és más nyomkövetési eszközök elterjedése új biztonsági aggályokat hozhat létre, kivéve azokat, amelyeket állítólag a mindenütt jelenlévő megfigyelés révén kíván csökkenteni. viselkedés. Ezek az új fenyegetések magában foglalják a hitelképezési pontok adatainak hamisításának módjait, valamint azokat a célokat, amelyek felé hamis hitel pontszámokat lehet felhasználni. A gyorsított biztonsági ellenőrzés A pekingi repülőtéren a belföldi járatokon utazó, elég magas pontszámú Sesame Credit felhasználók egy példát mutatnak egy olyan helyzetre, amikor a hamisított magas pontszám lehetővé teheti, hogy valaki megkerülje a szigorúbb biztonsági ellenőrzéseket, ami veszélyt jelenthet a nemzetbiztonságra a képzett szakemberek számára és elég határozott színész. Minél szélesebb körben használják a szociális hitelrendszert, és minél szélesebb körű jutalmat kínálhat magas pontszámokat, annál több ösztönződik annak eldöntése, hogyan kell megtámadni. Cikkek és a szálak arról, hogy hogyan lehet növelni a hitelképességi mutatóikat, már növekszik, és továbbra sem világos, mennyire könnyű becsapni egy adott számlát és hamisítani az információkat.

Ahogy egy korábbi bejegyzésben részleteztük, az Alibaba adatszivárgást tapasztalt a vállalati alkalmazottaktól, valamint külső feltöréseket. Feltétlenül meg kell kérdőjelezni, hogy milyen óvintézkedéseket tesznek, tekintettel arra, hogy a szociális kreditrendszer gyors kiépítése valószínűleg az adatlopás és a zsarolás célpontjává teszi a vállalatokat. Sőt, mivel a tárgyak internete (IoT) adatgyűjtő eszközeinek sokaságát értékesítik Kínában, a társadalmi kamatbevitel révén az állampolgárok minden mozdulatának nyomon követése és ezekből az információkból levonható szemléletes képesség csak erősödni fog, és részleges munkát igényel IoT gyártók részéről, hogy kezeljék ezeket a kérdéseket. Az egyik olyan fejlemény, amely átláthatóbbá teheti a szociális hiteltársaságokat, a Nemzeti Fejlesztési és Reformbizottság bejelentése volt hitelminősítő szolgáltatásokat nyitnak külföldi befektetések számára, amely legalább további információt nyújthat arról, hogy hogyan hajtják végre a vállalati szociális hitel pontozást (éttermek és helyi vállalkozások számára).

A végső biztonsági és cenzúrával kapcsolatos aggodalom, amelyet figyelembe veszünk, a szociális hitel és a mobil finanszírozás lehetősége hozzáférés pusztán egy példa arra, hogy tiltakozzanak az állampolgárok büntetése ellen tiltakozási cselekedetek miatt. Ha mindkét szolgáltatás nélkülözhetetlenné válik a mindennapi életben, akkor a felhasználók számlájának kormány által szankcionált befagyasztása komoly károkat okozhat a polgári szabadságjogoknak. A rendszer bevezetésének előrehaladtával fontos szem előtt tartani, hogy noha a hitelképességet meghatározó algoritmusok gyorsan változhatnak olyan módon, amit a felhasználók és a kutatók nem tudnak érzékelni, az állam és a társadalmi hitelrendszer fejlődését formáló vállalatok ereje sokkal inkább beágyazódott, és végső soron felelős a szociális hitelrendszer által a valós eredményekért.

A teljes cikket itt olvashatja el ...